Hast du die Jahresbescheinigung zur Hand?
Das jährliche Schreiben deines Anbieters — oft „Information zur Wertentwicklung“ oder „Standmitteilung“. Ein Handyfoto reicht.
Warum fragen wir das?
Mit der Jahresbescheinigung ordnen wir deinen Vertrag über Produktname und Versicherungsbeginn der richtigen Tarifgeneration zu — und rechnen mit deinen echten Beiträgen, Zulagen und Kosten.
Tarifgeneration: der Bedingungsstand, zu dem dein Vertrag verkauft wurde. Er entscheidet über Garantiezins, Kosten und Klauseln.
Ohne Dokument bleiben wir auf Generationsebene und sagen das offen. Blockieren tun wir dich nie — der Weg ohne Unterlagen führt genauso zum Ergebnis.
Wo finde ich das?
Papierpost: Ordner „Versicherungen“ oder „Bank“, Schreiben aus dem ersten Quartal. Online: Postfach deiner Bank oder deines Versicherers, Bereich „Dokumente“, „Postbox“ oder „Mein Vertrag“. Dein Anbieter muss es dir bis zum Ende des Folgejahres zusenden.
Später nachreichen geht jederzeit im Kundenbereich — deine Zahl wird dann genauer.
Mehr dazu: § 92 EStG – was dein Anbieter dir jährlich bescheinigen muss ↗