Meine Dokumente
Hochgeladene Schreiben ansehen, ersetzen oder löschen. Name und Versicherungsnummer sind geschwärzt.
Deine Unterlagen
—| Dokument | Status | Stand | Aktion |
|---|
Dokument hinzufügen
Name und Versicherungsnummer werden geschwärzt. Wir erkennen personenbezogene Felder in deinem Dokument und entfernen sie, bevor etwas gespeichert wird. Für die Auswertung brauchen wir nur Produktname, Vertragsbeginn, Beträge und Kosten.
Warum diese Unterlagen helfen
Versicherungsschein oder Police — samt Versicherungsbedingungen (AVB)Nur hier stehen die Bedingungen deines konkreten Vertrags: Rentenfaktor (rechnet dein Guthaben in eine monatliche Rente um: Rente je 10.000 € Guthaben) und seine Anpassungsklausel, Kostenregelung, Übertragungsentgelt und Kündigungsfristen. Ohne dieses Dokument können wir nur mit typischen Werten deiner Tarifgeneration arbeiten.
Aktuelle Jahresbescheinigung — „Information zur Wertentwicklung“Sie liefert die Zahlen zum Stichtag: Vertragsguthaben, Beitragsgarantie, gezahlte Beiträge, staatliche Zulagen und die einbehaltenen Kosten. Das ist die Grundlage für den Übertragungswert.
Was würde die Aussage schärfen?—
Mehr dazu: § 92 EStG – Jährliche Bescheinigung des Anbieters ↗